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保険相談とは？
保険相談とは、言葉の通り保険の相談することです。
自分ひとりで保険を探すという選択肢もありますが、保険の知識がないところからのスタートは時間も手間もかかります。たくさんある保険会社と保険プランを調べ上げ、自分に最も適した保険を選び出すのは至難の業です。
そこで便利なのが何社もある保険の中から自分に合った保険を提案してくれる「保険相談」。
この記事ではざっくり保険相談についてイメージしやすいように、いつどこで誰とどんな内容の保険相談を行うのか書いていきます。
【内容】保険相談ではプランの提案から手続きまでしてもらえる
保険相談では次のようなことができます。
- 保険についての疑問を聞ける
- 希望や条件を踏まえた保険プランを提案してもらえる
- 契約まで手続きができる
- 起こりうるリスクを知れる
- 資金計画のアドバイスを聞ける
保険相談では面倒なプラン探しから契約の手続きまで、保険についての質問もできます。
保険相談はどこで誰とする？時間はどれくらいかかる？
【どこ】保険相談はショップでも家でもできる
保険相談には「来店型」と「訪問型」があって、どちらかによって場所は違ってきます。
来店型の保険相談
保険ショップに直接出向いて相談するタイプの保険相談です。なので相談場所は保険ショップです。
訪問型の保険相談
店舗に出向くではなく、指定した場所に来てもらって相談するタイプの保険相談です。指定できるので場所は自宅でもカフェでも話ができる場所であればどこでも指定できます。
【いつ】
上にもあるように保険相談が「いつ」なのかもこの来店型か訪問型どちらかによって変わってきます。
来店型の保険相談
来店型では保険ショップの営業時間内であることがマストです。営業時間内で都合のいい時間に予約して行くこともできますし、買い物のついでなどで、予約なしで行ってもかまいません。
混んでいたら待つことになりますが、もし混んでいなければ待たずに相談できることもあります。
訪問型の保険相談
訪問型では指定した場所に来てもらうので必ず予約が必要になります。
ですがFPは独立した個人のFPなので、合わられる範囲なら営業時間に関係なく何時でも指定できます（FPにもよりますが）。
【誰】保険相談ではどんな人が相談に乗ってくれる？
保険相談では「ファイナンシャルプランナー（FP）」と呼ばれる資格を持っている人が保険の相談に乗ってくれます。
保険相談でファイナンシャルプランナーは、保険の提案以外にも資金計画やライフプランなどのアドバイスもします。金融関係以外にも不動産、資金計画、年金制度、住宅ローンなど幅広い知識を持っているので、自分では想定できないリスクを教えてもらえたりアドバイスをもらえたりします。
【時間】1回の保険相談にかかる時間は1～2時間
1回の保険相談にかかる時間はおよそ1～2時間といったところです。現在の保険加入状況や収入、財産、家族について答え、相談やプランの提案をしてもらうので1時間くらいはかかると思っておいた方がいいでしょう。
契約もする場合はさらに時間がかかるので2～2.5時間ほどかかることもあります。